FINANCIJSKI SAVJETNIK

Zašto je životno osiguranje bolje od trećeg stupa mirovinskog osiguranja?

Ima više razloga

Jedan je što se može prekinuti bilo kad ovisno o ugovorenim uvjetima i da se isplati uložen novac.

Nakon 20 godina doživljenja, dobit na osiguranu svotu iznosi 90 % posto

U slučaju nezgode, invalidnosti ili smrti, isplaćuje se osigurana svota

Dio novca se vraća kao porezna olakšica.

Polica životnog osiguranja može poslužiti kao jamac za kredit.

Postoje i takozvane fond police.

Odabir police životnog osiguranja nije jednostavan kao što se čini na prvi pogled.

OIF će morati prikazivati portfelj

03.12.2007.

Otvoreni investicijski fondovi s javnom ponudom morat će tromjesečno objavljivati ključne pozicije svog portfelja, a novi pravilnik o dozvoljenim ulaganjima i ograničenjima ovih fondova donosi i neke druge promjene. Uz već postojeću obvezu objavljivanja podataka poput prosječnog godišnjeg prinosa, visine naknada i sličnh podataka, fondovi će morati objavljivati i deset pozicija ulaganja s naznakom postotnog udjela pozicije u neto vrijednosti imovine fonda, izloženost imovine fonda po vrsti vrijednosnica, izloženost imovine fonda prema neuvrštenim dionicama, izloženost imovine fonda po državama, skupinama država ili regijama, izloženost imovine fonda po valutama i izloženost imovine fonda prema gospodarskim sektorima. Vrijednosni papiri koji nisu uvršteni na kotaciju uređenog tržišta duže od 12 mjeseci moći će sačinjavati najviše dva posto neto vrijednosti imovine fonda. Bez ulaganja u manja društva s malim free floatom. Zanimljivo je i novo pravilo prema kojem fondovi, osim kada kupuju za nalogodavca, ne mogu kupovati dionice tvrtki vrijednih manje od 100 milijuna kuna koje imaju mali free float. Ili, doslovno: Društvo za upravljanje može ulagati imovinu fonda u dionice koje u slobodnoj prodaji imaju manje od 20 posto izdanja ako je tržišna kapitalizacija dionica u slobodnoj prodaji veća od 100 milijuna kuna. Fondovi će ulaganje svoje imovine morati uskladiti s pravilnikom u sljedećih šest mjeseci, a ulagačke ciljeve i strategiju ulaganja predviđene statutom i prospektom fondova u roku od tri mjeseca.

Izvor: Business.hr

Prva burza

je nastala davne 1700 godine u New Yorku

Potreba za dionicama se pojavila i prije.

Trgovački brodovi su isplovljavali prema udaljenim destinacijam poput Indije.
Prevozili su začine, mirodije i slično.
To putovanje bilo je rizični i nisu mogli biti sigurni hoće li brod proći kroz sve opasnosti kojima je izložen: Oluje, Brodolom,te gusari..

Da bi se rizik ekspedicije smanjio, teret po koji se išlo je
jednim dijelom bio unaprijed rasprodan.

Trgovci i bankari su plaćali dio troškova, te za to dobivali vrijednosni
papir koji ima garantira postotak njihova učešća.

AKO JE TERET STIGAO U LUKU, vrijednost njihova učešća je porasla i do nekoliko
desetaka puta, a ako brod nije stigao, njihovo ulog je bio nepovratno izgubljen.